‘There’s no safe haven anywhere’: Crypto hackers are everywhere. Will the crypto crash make them even worse? One man tells how he fell victim.


Comezou unha oportunidade de investimento en criptomoeda que entrou nas mensaxes directas de George Kissi a finais de abril.

Está rematando cunha perda de bitcoins de case 20.000 dólares que o autodeclarado “asumidor de riscos” de Dublin, Ohio chama “unha estafa total”.

“Non sei por que me caín por iso, ademais da cobiza”, dixo Kissi, de 49 anos, a MarketWatch. Cando tes o ollo posto no premio e queres todo agora, dixo: “Aí é cando te estafan”.

O que lle pasou a Kissi é un conto de advertencia que se está facendo común e caro, segundo os reguladores. Algunhas persoas teñen máis sorte que outras para evitar estafas, pero Kissi cometeu erros nos seus intentos de gañar cartos e tamén aprendeu moitas leccións.

Quizais a lección máis salientable á luz do actual accidente criptográfico: perder unha gran parte dos teus investimentos pode ser unha experiencia estresante e emocionalmente agotadora. Polo tanto, a promesa dun gran día de pagamento nun mercado tan volátil pode resultar demasiado tentadora para resistir.

Os estafadores de criptomonedas estafaron aos estadounidenses por 1.000 millóns de dólares desde o ano pasado, cunha media de perdas informadas de 2.600 dólares, segundo a Comisión Federal de Comercio. Unha trampa común é a suposta promesa de “enormes retornos”, dixo a axencia.

A pregunta é como detelo, xa que os lexisladores federais presentan unha proposta de lexislación bipartidista co obxectivo de poñer a moeda criptográfica baixo unha maior supervisión do goberno.

Pero a medida que os investimentos criptográficos seguen a hemorraxia durante a última recesión do mercado, a pregunta tamén é se as condicións do mercado converterán a máis investimentos en obxectivos de estafadores que buscan persoas que intentan recuperar as perdas.

“É difícil prever exactamente como afectará o actual mercado bajista ás vulnerabilidades da actividade ilícita nos investimentos criptográficos”.


– Kim Grauer, director de investigación de Chainalysis

Para o mércores, bitcoin BTCUSD,
+0,92 %
achegouse aos 21.000 dólares despois do descenso da fin de semana por debaixo dos 18.000 dólares por primeira vez desde finais de 2020.

“É difícil prever exactamente como afectará o actual mercado bajista ás vulnerabilidades das actividades ilícitas nos investimentos criptográficos, especialmente tendo en conta que a resposta dun individuo á tensión do mercado pode variar moito”, dixo Kim Grauer, director de investigación de Chainalysis, unha empresa de análise de criptomoedas que traballa con axencias gobernamentais, bolsas, institucións financeiras e outros clientes.

Polo momento, Grauer non viu un aumento das estafas entre os activos. “De forma anecdótica, escoitamos que algunhas persoas poden perder cartos por estafas porque as apostas de alto risco destas ofertas de investimento son atractivas”, dixo Grauer.

“Algunhas persoas poden investir en moitas oportunidades de investimento coa expectativa de que a maioría delas fracasarán, pero algunhas poden pagar. Non obstante, os estafadores tamén adoitan dirixirse aos máis vulnerables, incluídos os anciáns”, dixo.

Kissi está a comerciar diariamente con criptomoedas desde 2017, e no corazón da súa estratexia está o intercambio de moedas por retorno de peto. Kissi dixo que gañou 100.000 dólares a través da súa obra o ano pasado, xa que este ano aguanta a respiración.

“Cando queres todo á vez e queres ser cobizoso, é cando te estafan”, dixo o investidor e comerciante de criptomonedas George Kissi.

Cortesía de George Kissi

Kissi viu os vales do activo, os seus picos e os seus perigos. Só fíxoo máis optimista na criptografía.

Meses despois de investir, iniciou sesión nunha bolsa e decatouse de que esa bolsa en particular non estaba autorizada a operar nos Estados Unidos. Nesa ocasión, perdeu uns 1.000 dólares en moedas de dogecoin DOGEUSD,
+0,43 %,
segundo Kissi. (A lección: comprobe sempre a procedencia do intercambio antes de rexistrarse e teña coidado cos anuncios de redes sociais demasiado bos para ser verdadeiros).

Outras estafas comezaron con fallos técnicos que Kissi atopou con algunhas das súas moedas hai un ano. Kissi pediu axuda nunha sala de chat e alguén que afirmaba ser de axuda accedeu á carteira dixital de Kissi e “simplemente eliminoume por completo”. (A lección: non lle deas a descoñecidos nunha sala de chat acceso á túa carteira).

Kissi fai a súa propia investigación, que inclúe escoitar e participar en varios foros en liña.

A finais de abril, Kissi recibiu unha mensaxe directa na súa conta de Telegram dunha persoa que non coñecía. Kissi preguntou se se coñecían e a persoa respondeu: “Sentímolo, en realidade compartimos o mesmo chat de grupo”, segundo unha captura de pantalla revisada por MarketWatch.

A persoa deulle a Kissi un aviso sobre unha roupa. Recibiuse un correo electrónico a este sitio solicitando comentarios sen resposta. Recuperáronse dous correos electrónicos de seguimento.

A redacción dunha versión almacenada en caché do sitio web, que xa non está operativa, dixo que a entidade era unha “empresa de activos dixitais en liña rexistrada no Reino Unido”. Ofrece “unha ampla gama de finanzas sostibles que integra a intelixencia artificial centrada no ser humano máis eficiente para infundir servizos financeiros e comercio de criptomonedas cognitivas mediante a análise de millóns de puntos de datos e executar operacións ao prezo óptimo”.

“Non hai intermedio comigo”.


– George Kissi, un investidor criptográfico con sede en Dublín, Ohio

Por 10.050 dólares pagados en Bitcoin, o retorno podería ser do 19% en seis días, segundo as capturas de pantalla que proporcionou Kissi. “Démoslle unha oportunidade, porque nada se aventurou, nada gañou”, pensou, e engadiu que as ganancias de dous díxitos non son inauditas neste mercado. (A lección: non hai devolucións garantidas, e coidado cos sitios que fan promesas tan atractivas).

Kissi non se inmuta ante o risco. Unha vez foi un corredor que vendía seguros de vida e saúde: industrias construídas sobre a idea de probabilidades, riscos e recompensas, sinala Kissi. Cando se trata de investir, Kissi di que ou está todo dentro ou está fóra. “Non hai intermedio comigo”.

Aínda máis, Kissi subliñou que se separou das participacións criptográficas que podía permitirse o luxo de ver desaparecer. “Inviste sempre o que poidas permitirte perder”, dixo.

Entón, Kissi fixo o pago de bitcoins, deulle uns días e despois buscou a retirada. Pero os retornos de Kissi parecían estarse expandindo tanto que tiña que pagar unha taxa máis alta, o sitio envioulle un correo electrónico.

Aínda que Kissi sospeitaba que algo andaba mal, fixo un último e desesperado intento de manterse na crenza de que non acababa de tirar o seu diñeiro. Proporcionou outros 4.250 dólares a mediados de maio. (A lección: Non fagas clic nas ligazóns aleatorias que che ofrecen descoñecidos en Internet).

Durante os próximos días, Kissi comezou a presentar queixas ás autoridades, incluíndo a Comisión Federal de Comercio e a oficina do fiscal xeral de Ohio. Non obstante, Kissi intentou unha vez máis retirar o que afundiu e pagou outros 5.050 dólares en bitcoins a principios de xuño.

Por que? Incluso os amigos de Kissi dixéronlle que non o fixera, lembrou. “Aínda había unha pequena parte de min que dixo: ‘Quizais'”, dixo Kissi. Ademais, unha estafa aínda podería pagar polo menos a unha vítima mentres intentaba operar tirando outra, dixo.

Unha vez que compraches unha estafa, ao igual que unha relación tóxica, pode ser difícil saír dela.

O informe da FTC sobre estafas criptográficas faise eco da experiencia de Kissi. Cando as vítimas “realmente intentan cobrar, pídeselles que envíen máis criptografía por tarifas (falsas) e non lles devolven o seu diñeiro”, dixeron os investigadores da FTC.

(A lección: unha vez que compraches unha estafa e tomaches a decisión de confiar nunha fonte, ao igual que unha relación tóxica, pode ser difícil saír dela).

Kissi está resignado a non ver nunca máis as moedas nin o seu investimento. Pero non se desculpa polas súas decisións, especialmente nun momento no que escoita a amigos e familiares que se queixan das perdas nas súas contas 401 (k). “Non hai ningún lugar seguro”, dixo Kissi.

Por suposto, a diferenza fundamental é que as perdas 401 (k) son perdas de papel, e a historia demostrou, como fixo en 2020, que esas perdas son recuperables con tempo. Crypto, como un fenómeno relativamente novo, é máis imprevisible. E as perdas para estafadores e sitios deshonestos, a maioría das veces, desaparecen para sempre.

Só o 8% das persoas consideraron que a criptomoeda era o mellor investimento a longo prazo, segundo unha enquisa de Gallup o mes pasado. Pero as persoas que ven a cripto como o mellor investimento a longo prazo sesgan máis novos; O 13% das persoas de 18 a 49 anos dixo que era o mellor investimento, igualando a porcentaxe de persoas no grupo demográfico que pensaban que as accións e os fondos mutuos eran o mellor investimento.

O S&P 500 SPX,
-0,13 %
entrou nun mercado bajista a semana pasada, caendo un 20% desde un máximo recente. O marcador fixo unha boa mostra o martes, pero a actuación ten escépticos. O Dow Jones Industrial Average DJIA,
-0,15 %
agora está por riba dos 30.000.

Unha portavoz da FTC dixo que non podía comentar queixas individuais. Pero engadiu: “Internet facilita que os estafadores operen de forma anónima desde calquera parte do mundo”, dixo.

“A diferenza das formas de pago tradicionais, como as tarxetas de crédito ou débito, os pagos con criptomoeda normalmente non inclúen protección que poida axudar aos consumidores en caso de fraude”, dixo. “Continuaremos usando a nosa autoridade para advertir aos consumidores sobre as estafas de criptomoeda antes de que se produzan e para deter a fraude de criptomoeda cando se produza”.

“É difícil prever a probabilidade de que unha persoa poida recuperar o seu diñeiro dunha estafa”, dixo Grauer, de Chainalysis. Aínda así, engadiu, “as axencias de aplicación da lei están a ver cada vez máis éxito na incautación de criptomoeda que se utilizou con fins ilícitos”.

As criptomoedas poden necesitar máis regulacións e proteccións para os investidores. Kissi obviamente está de acordo. Pero hai regras, e despois hai tolerancia ao risco, e as leis adicionais non poden abordar a mentalidade tímida dun investidor. Kissi dixo que pode soportar as súas perdas, incluso as provocadas por estafas, pero a verdadeira preocupación son as decenas de persoas que non aprecian completamente os riscos.

En canto aos investimentos criptográficos? “Todo é posible para ben e para mal, e creo que iso atrae a un certo tipo de persoas que asuman riscos”, dixo o profesor da Columbia Business School Omid Malekan, autor de libros como “The Story of the Blockchain: A Beginner’s Guide to the Technology That”. Ninguén o entende”.

Malekan pensa que virán cousas boas para a criptografía no futuro, pero a xente podería perder moito diñeiro mentres o novo activo madureza. “Onde a industria debería ser máis reflexiva é comunicar o risco e a volatilidade”, dixo.

Hai meses, o comercial de Matt Damon en Crypto.com dixo a millóns de espectadores do Super Bowl que “a fortuna favorece aos valentes”. Agora está a ser espetado polo diñeiro que se perdeu nas explotacións criptográficas desde entón.

Mentres tanto, Kissi non se desanima. Está implicado nunha plataforma de arbitraxe para obter beneficios (ese é o plan, de todos os xeitos) a prezos variables, pero tamén ten 5.000 dólares en bitcoins vinculados a varias operacións. Tamén hai un investimento de aproximadamente 50.000 dólares en moedas menos coñecidas que caeu a 2.500 dólares, polo menos, ese foi o valor a última vez que Kissi estivo disposto a botar unha ollada.

Aconséllalle á xente que faga a súa debida dilixencia. Pero como demostrou a recente caída da moeda criptográfica, engade: “Ás veces a túa debida dilixencia non é suficiente”.

“Todas estas perdas, todas estas experiencias, só fortaleceron a miña crenza no feito de que se pode gañar moito diñeiro neste espazo”, dixo.

Pero se atopas ou non con estafadores no camiño, como demostrou o último accidente no mercado criptográfico, tamén é certo o contrario.

Relacionados:

“Perdín o autobús en Bitcoin, pero agora sinto que chegou o meu momento. Teño outros 25 anos dun aburrido traballo de 9 a 5′. O accidente criptográfico é unha oportunidade para mercar baixo?

Opinión: o que Ben Bernanke e outros escépticos de bitcoin se equivocan sobre a criptografía, mesmo despois deste último accidente

Momentos difíciles nas minas de bitcoins. A presión dos mineiros está a seguir pesando, di o analista



Source link

Leave a Comment

Your email address will not be published.